Voice Stock Score
Личный кабинет
Проверено сегодня в 16:20
следующая проверка через 2 ч 41 мин
58
из 100

Мой портфель

Health-Check от 16 июля 2026, 22:21 MSK

▼ −4 за 30 дней Требует внимания Профиль: Дивидендный эталон
Оценка · 30 дней62 → 58

Портфель похож на корабль с креном на один борт: основная часть денег — в сырьевом и нефтяном секторе, и многие позиции в глубоком минусе.

Спасают подушка из кэша (21%, ≈70 050 ₽) и золото (+16% по SBGD). Тянут вниз LKOH −37% при доле 22,4%, X5 −48%, RAGR −56%.

Стоимость
383 905 ₽
Прибыль / убыток
−30.7%
Позиций
15
Кэш-подушка
21%70 050 ₽
Дивдоходность LTM
18.9%vs КС 14.25%

Позиции

скоринг обновлён сегодня в 16:20 8 из 15 позиций
Бумага Доля P&L Скор Консенсус
LKOHЛУКОЙЛ
 22.4% −37.2%
58
 НЕЙТРАЛЬНО
X5X5 Group
 9.0% −47.5%
60
 СИЛЬНЫЙ
PHORФосАгро
 8.6% −21.3%
51
 НЕЙТРАЛЬНО
SBERСбербанк
 6.5% −10.4%
72
 СИЛЬНЫЙ
RAGRРусагро
 4.2% −56.1%
47
 НЕЙТРАЛЬНО
PLZLПолюс
 2.7% −49.9%
57
 НЕЙТРАЛЬНО
RENIРенессанс Страхование
 1.6% −43.8%
62
 СИЛЬНЫЙ
SPBEСПБ Биржа
 0.7% −62.0%
35
 СЛАБЫЙ
LQDTЛиквидность · фонд
 21.0% +0.4% — фонд денежного рынка —
SBGDЗолото · фонд
 5.4% +16.0% — фонд на золото —
MOEXМосковская биржа
 4.6% −12.1%
66
 НЕЙТРАЛЬНО
SIBNГазпром нефть
 4.4% −18.4%
55
 НЕЙТРАЛЬНО
TATNТатнефть
 3.2% −26.0%
53
 НЕЙТРАЛЬНО
FLOTСовкомфлот
 2.9% −41.0%
42
 СЛАБЫЙ
NVTKНоватэк
 2.8% −33.5%
49
 НЕЙТРАЛЬНО

Топ-3 сценария по портфелю

аналитические сценарии на 3–6 месяцев
1

Сценарий: фиксация глубоких просадок с переходом в ОФЗ

В зоне вниманияSPBE (2 781 ₽, −62%), RAGR (16 087 ₽, −56%), PLZL (10 224 ₽, −50%), X5 (34 409 ₽, −48%), RENI (6 051 ₽, −44%)
СценарийВысвобождаемые 69 552 ₽ — в инструментах с фиксированной доходностью: ОФЗ 26248 (купон 13,75%), ОФЗ 26241 (купон 9,5%) или фонд LQDT
Оценка эффектаНалоговый щит до 13% от суммы и капитал в инструментах с известной доходностью
2

Сценарий: доля облигаций ближе к 30%

В зоне вниманияПеревес относительно модели 60/30/5/5: денежный рынок, акции
СценарийЧасть перевеса — в ОФЗ 26248, 26241 и/или фонд облигаций SBGB, до целевой структуры
3

Сценарий: эталонная позиция ROSN

СценарийROSN на 5–7% портфеля в рамках ребалансировки, дивдоходность LTM ~4,6%
Детальный разбор доступен в Премиуме

Слабые и сильные места портфеля, стресс-тест и оценка альтернативных структур — вместе с копилотом 24/7.

Сезонная цена — до 1 ноября. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Что хорошо

SBER — высокая дивдоходность

P/E 3,7, P/BV 0,80 при ROE 23%. Дивдоходность LTM 13,5% — устойчивый денежный поток.

PLZL — недооценка по P/E

P/E 4,5 при ROE 116%: операционный рычаг на золото, но дивиденды приостановлены до 2030 года.

X5 — дивиденды утверждены

245 ₽ на акцию за 2025 год. P/E 5,9, ROE 86% — сильный источник денежной отдачи.

Что плохо

Пять позиций глубоких убытков

5 бумаг с просадкой −40% и хуже блокируют капитал, который мог бы работать в защитных активах.

Нет защиты от девальвации рубля

Весь портфель в рублях: при ослаблении на 20–30% просадка покупательной способности будет заметной.

Концентрация в энергетике 32%

Перекос в нефть и удобрения делает портфель уязвимым к ценам на сырьё.

Стресс-тест

сценарии рынка
Кризис 2008−33.8% → 254 183 ₽
Кризис 2022−31.8% → 262 001 ₽
Ставка ЦБ +5 п.п.−11.1% → 341 307 ₽
Девальвация рубля −30%+2.3% → 392 741 ₽
Слабое звено почти во всех сценариях — ЛУКОЙЛ

Дивиденды

прогноз на год
32 399 ₽≈ 18.9% от стоимости
Дивдоходность портфеля18.9%
Ключевая ставка ЦБ14.25%

Спред +4.6 п.п. — премия за дивиденды выше ставки. По PHOR и PLZL выплаты не ожидаются, forward-доходность обнулена.

Секторы

доли в акциях
  • Энергетика32%
  • Без классификации23%
  • Ритейл16%
  • Финансы14%
  • Металлы14%

Макет личного кабинета stocks.siberia.fund — данные из демонстрационного Health-Check от 16 июля 2026. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
ИП Маркелов А.О. · ИНН 344310881720 · ОГРНИП 317344300010975 · privacy@siberia.fund · Оферта · Политика конфиденциальности · Премиум-тариф